Vermögensnachfolgeplanung ist Beratung zu Ende gedacht
Vermögende Familien stehen vor besonderen Herausforderungen:
- Wie gewährleistet man den Erhalt des Vermögens beim Übergang auf die nächste Generation?
- Wie können mögliche Erbschaftsteuerzahlungen und Pflichtteilsansprüche beglichen werden, ohne dass Teile des Familienvermögens, zum Beispiel das Elternhaus veräußert werden müssen?
- Wie vermeidet man Streit im Erbfall?
- Wie kann die Versorgung der Hinterbliebenen und die Unternehmensnachfolge langfristig gesichert werden?
- Wie können Steuern durch Schenkungen gespart werden, ohne den eigenen Lebensstandard im Alter zu gefährden?
- Was können Eltern und Großeltern heute schon tun, um die nachfolgende Generation an die Verantwortung heran zu führen und wie muss man das zum Teil über Generationen auf- und ausgebaute Familienvermögen strukturieren, damit es eine Quelle von Wohlstand und Zufriedenheit für alle Beteiligten und in jeder Lebenssituation bleibt?
Die Antworten auf diese Fragen liefert die strukturierte Planung der Vermögensnachfolge durch einen erfahrenen Estate Planner.
Ablauf der Vemögensnachfolgeplanung
Bei GENAPLAN ist der Beratungsprozess systematisch strukturiert, damit Sie die Qualität erhalten, die Sie erwarten.
Auftragsklärung
Zu Beginn besprechen Sie Ihre heutige Situation mit Ihrem persönlichen Berater, der Sie im weiteren Verlauf von A bis Z betreuen wird.
Im Mittelpunkt stehen Ihre Familie, Ihr Vermögen und natürlich Ihre Ziele, die Sie erreichen möchten.
Auch die Arbeitsteilung mit Ihrer Steuerberaterin oder Ihrem Rechtsanwalt wird hier festgelegt.
Alle wichtigen Eckdaten des Beratungsprojektes halten wir in einem Beratungsvertrag fest.
Datenaufnahme
Im nächsten Schritt nehmen wir mit Ihnen gemeinsam alle für Ihre Beratung relevanten Daten und Informationen auf.
Bei Bedarf unterstützen Ihre Steuerberaterin oder andere Berater hierbei.
Bereits jetzt setzen wir selbstverständlich spezialisierte Software ein, damit Ihre sensiblen Daten nicht nur optimal verarbeitet, sondern auch sicher geschützt sind.
Analyse
Jetzt analysieren wir Ihre Situation sorgfältig. Hierzu stimmen wir uns z.B. mit Ihrem Steuerberater oder Ihrer Rechtsanwältin ab.
Wir stellen Ihre persönliche, finanzielle und steuerliche Situation auf den Prüfstand und untersuchen, ob Sie Ihre Ziele erreichen. Dazu gehören zum Beispiel:
- Bewertung von Immobilien und Betriebsvermögen
- Simulation möglicher Erbfälle und deren Folgen
- Berechnung der Erbschaftsteuerlast
- Analyse der Liquidität im Erbfall
- Besondere Themen, z.B. bei Auslandsimmobilien
- Identifizierung von Konfliktpotenzialen, z.B. Pflichtteilsansprüche
- Abgleich mit Ihrer Zielsetzung
Dialog
Die Ergebnisse unserer Analyse besprechen wir ausführlich mit Ihnen.
Dies ist wichtig für Sie, damit wir gemeinsame Schlussfolgerungen ziehen und im nächsten Schritt wirkungsvolle, auf Ihren Bedarf zugeschnittene Maßnahmen entwickeln können.
Strategie
Erst dann entwickeln wir ein optimiertes, vernetztes Maßnahmenpaket und fassen dies in einer schriftlichen Dokumentation zusammen.
Diese enthält:
- Überblick über Ihre aktuelle Situation
- alle Analyseergebnisse
- sämtliche Berechnungen
- die empfohlenen Maßnahmen im Detail
- der Nutzen unserer empfohlenen Maßnahmen
- Textentwürfe, z.B. für Ihre Vorsorgevollmacht oder einen Gesellschaftsvertrag
- Neufassung oder Änderung Ihres Testaments (nach Erstellung durch einen Juristen)
- übersichtliche Checklisten
- Ihr persönlichen Notfallordner
Umsetzung
Damit Sie Ihre gesteckten Ziele erreichen und den optimalen Nutzen erzielen, setzen Sie anschließend die empfohlenen Maßnahmen um.
Hierbei unterstützen wir Sie gerne.
Sie wünschen sich kompetente, erfahrene Unterstützung bei der Übertragung Ihres Vermögens auf die nächste Generation?
Nutzen Sie unser GENAPLAN Leistungsversprechen mit Zufriedenheitsgarantie.
Ich freue ich mich auf den Kontakt mit Ihnen!
Herzliche Grüße
Ihr Ralf Niederdränk
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